چالش پراپ چیست؟ قبل از خرید چالش پراپ چه چیزهایی باید بدانیم؟

چالش پراپ یا Prop Firm Challenge یک مرحله ارزیابی است که شرکت‌های پراپ برای سنجش عملکرد و مدیریت ریسک معامله‌گر تعیین می‌کنند. معامله‌گر با پرداخت یک هزینه، یک حساب با سرمایه اسمی مشخص دریافت می‌کند و باید در شرایط تعیین‌شده به تارگت سود برسد، بدون اینکه قوانین مدیریت ریسک شرکت را نقض کند.

چالش پراپ چیست و چگونه کار می‌کند؟

فرآیند چالش پراپ را می‌توان به شکل زیر در نظر گرفت:

پرداخت هزینه ← دریافت حساب ارزیابی ← رعایت قوانین ← رسیدن به تارگت ← عبور از ارزیابی ← دریافت حساب Funded ← معامله طبق قوانین ← درخواست برداشت سود

در مدل‌های دو مرحله‌ای، معامله‌گر باید این مسیر را در دو مرحله پشت سر بگذارد.

نکته مهم این است که رسیدن به تارگت سود به‌تنهایی کافی نیست. در آموزش صفر تا صد فارکس یاد می‌گیرید که ممکن است معامله‌گر در مدت کوتاهی به سود موردنظر برسد، اما اگر در مسیر رسیدن به آن از Daily Loss یا Maximum Loss عبور کرده باشد، حساب نقض قوانین شده است.

برای مثال، FTMO در مدل 2-Step یک فرآیند دو مرحله‌ای دارد و در مرحله اول Profit Target برابر 10 درصد و در Verification برابر 5 درصد است. این شرکت همچنین برای این مدل حداقل چهار روز معاملاتی تعیین کرده است.

در چالش پراپ چه قوانینی وجود دارد؟

قوانین هر شرکت و حتی هر نوع حساب متفاوت است، اما مهم‌ترین مواردی که معامله‌گر باید قبل از ورود به چالش بررسی کند، عبارت‌اند از:

·        Profit Target

·        Maximum Daily Loss

·        Maximum Loss

·        Minimum Trading Days

·        Maximum Trading Days یا محدودیت زمانی، در صورت وجود

·        محدودیت حجم معاملات

·        قوانین مربوط به اخبار

·        نگهداری معاملات در آخر هفته

·        Copy Trading

·        Expert Advisor و ربات

·        IP و VPN

·        Hedging

·        Scalping

·        Consistency Rules

علاوه بر این موارد، شرایط اجرای معاملات و بروکر مورد استفاده پراپ نیز اهمیت دارد. برای مثال، اگر یک مجموعه از بروکر ارانته برای اجرای معاملات استفاده کند، معامله‌گر باید شرایط معاملاتی، محدودیت‌ها و نحوه اجرای سفارش‌ها در این بستر را نیز در کنار قوانین خود چالش بررسی کند.

تارگت سود یا Profit Target چیست؟

Profit Target میزان سودی است که برای عبور از مرحله ارزیابی باید به آن برسید.

مثلا اگر حساب 100,000 دلار باشد و Profit Target برابر 10 درصد تعیین شده باشد، باید موجودی حساب به سطح 110,000 دلار برسد؛ البته بدون نقض سایر قوانین.

در FTMO، در مدل 2-Step تارگت مرحله Challenge برابر 10 درصد و تارگت Verification برابر 5 درصد است.

نکته مهم این است که تارگت بالاتر الزاما به معنی چالش سخت‌تر یا آسان‌تر نیست؛ برای ارزیابی واقعی باید آن را در کنار میزان Drawdown، حد ضرر روزانه و سایر محدودیت‌ها بررسی کرد. همچنین شرایط معاملاتی بروکر انتخاب‌شده، مانند بروکر دبلیو ام مارکتس، می‌تواند در نحوه اجرای معاملات و تجربه معامله‌گر تاثیرگذار باشد و بهتر است هنگام مقایسه پراپ‌ها نادیده گرفته نشود.

حداکثر افت روزانه چیست؟

Maximum Daily Loss یا Daily Loss Limit حداکثر ضرری است که معامله‌گر در یک روز مجاز به تحمل آن است.

مثلا اگر:

·        سرمایه اولیه: 100,000 دلار

·        محدودیت ضرر روزانه: 5٪

باشد، حد ضرر روزانه 5,000 دلار خواهد بود.

اما باید بررسی شود که شرکت این عدد را دقیقا چگونه محاسبه می‌کند و آیا معاملات باز نیز در محاسبه لحاظ می‌شوند یا خیر.

برای نمونه، FundedNext در Stellar 2-Step محدودیت Daily Loss را 5 درصد و در Stellar 1-Step برابر 3 درصد اعلام کرده است.

حداکثر افت کل حساب چیست؟

Maximum Loss یا Maximum Drawdown حداکثر افت مجاز کل حساب است.

فرض کنیم حساب 100 هزار دلاری دارای Maximum Loss برابر 10 درصد باشد. در این حالت Equity حساب نباید به کمتر از 90 هزار دلار برسد.

در برخی شرکت‌ها Drawdown Static است و در برخی مدل‌ها ممکن است Trailing Drawdown باشد. این تفاوت اهمیت زیادی دارد، زیرا در مدل Trailing ممکن است سطح مجاز ضرر با رشد حساب تغییر کند.

برای نمونه، FundedNext در Stellar 2-Step حداکثر ضرر 10 درصد و در Stellar 1-Step حداکثر ضرر 6 درصد اعلام کرده است.

حداقل و حداکثر تعداد روز معاملاتی

بعضی پراپ‌ها برای عبور از Challenge حداقل تعداد روز معاملاتی تعیین می‌کنند.

برای مثال:

·        FTMO 2-Step حداقل 4 روز معاملاتی دارد.

·        FundedNext در برخی مدل‌ها حداقل روزهای معاملاتی متفاوتی دارد.

·        بعضی برنامه‌ها محدودیت زمانی مشخص ندارند و برخی دیگر ممکن است شرایط زمانی متفاوتی داشته باشند.

در FTMO، یک Trading Day روزی محسوب می‌شود که حداقل یک پوزیشن در آن باز شود.

محدودیت حجم معاملات و تعداد پوزیشن‌ها

برخی شرکت‌ها برای Lot Size، تعداد پوزیشن‌های باز، تعداد معاملات یا حجم معاملات محدودیت دارند. این قوانین به‌خصوص برای معامله‌گران اسکالپر و کسانی که با حجم بالا کار می‌کنند اهمیت دارد.

قبل از خرید باید بررسی کنید:

·        حداکثر Lot Size چقدر است؟

·        چند معامله هم‌زمان مجاز است؟

·        آیا محدودیت تعداد معاملات روزانه وجود دارد؟

·        آیا باز کردن چند پوزیشن روی یک نماد مجاز است؟

قبل از خرید چالش پراپ چه مواردی را بررسی کنیم؟

قبل از خرید چالش پراپ باید موارد زیر را مدنظر قرار دهید:

هزینه خرید چالش

قیمت Challenge تنها معیار انتخاب نیست. ممکن است یک حساب 100 هزار دلاری با قیمت پایین تبلیغ شود، اما قوانین سخت‌گیرانه‌ای برای Drawdown، Consistency یا برداشت سود داشته باشد.

هزینه واقعی را باید در کنار این موارد بررسی کرد:

Fee + احتمال Reset + شرایط Refund + Profit Split + قوانین برداشت

شرایط بازگشت هزینه چالش

Refund در شرکت‌های مختلف شرایط متفاوتی دارد و نباید صرفاً با دیدن عبارت «قابل استرداد» درباره آن تصمیم گرفت.

برای مثال، FTMO اعلام می‌کند هزینه Challenge پس از تبدیل‌شدن به FTMO Trader و دریافت نخستین Reward بازپرداخت می‌شود.

بنابراین باید دقیقا بررسی کنید Refund در چه مرحله‌ای، با چه شرایطی و همراه با کدام پرداخت انجام می‌شود.

قوانین برداشت سود

قبل از خرید Challenge بهتر است شرایط دریافت سود را دقیق بررسی کنید:

·        اولین برداشت چه زمانی ممکن است؟

·        حداقل مبلغ برداشت چقدر است؟

·        آیا سقف برداشت وجود دارد؟

·        روش پرداخت چیست؟

·        KYC چه زمانی انجام می‌شود؟

·        آیا شرایط خاصی برای دریافت Payout وجود دارد؟

این موضوع برای معامله‌گران ایرانی اهمیت بیشتری دارد؛ زیرا ممکن است معامله‌گر بتواند Challenge را با موفقیت پشت سر بگذارد، اما هنگام احراز هویت، دریافت وجه یا استفاده از خدمات یک بروکر مانند بروکر آمارکتس با محدودیت‌ها و الزامات خاصی مواجه شود. بنابراین، پیش از انتخاب پراپ باید مطمئن شوید که مسیر احراز هویت، پرداخت سود و دسترسی به خدمات معاملاتی با شرایط شما سازگار است.

درصد تقسیم سود معامله‌گر و شرکت پراپ

Profit Split مشخص می‌کند سود قابل برداشت با چه نسبتی میان معامله‌گر و شرکت تقسیم می‌شود. مثلا در یک مدل 80/20، معامله‌گر 80 درصد و شرکت 20 درصد سود را دریافت می‌کند.

اما این عدد باید همراه با Payout Cap، Consistency Rule، Drawdown و زمان برداشت بررسی شود.

محدودیت استفاده از اکسپرت و ربات معاملاتی

قوانین EA در پراپ‌فرم‌ها متفاوت است. برخی شرکت‌ها استفاده از Expert Advisor را مجاز می‌دانند اما استراتژی‌هایی مانند Latency Arbitrage یا برخی روش‌های HFT را محدود می‌کنند.

حتی در یک شرکت نیز ممکن است قوانین بین مدل‌های مختلف حساب متفاوت باشد. بنابراین باید قوانین همان برنامه‌ای را که قصد خرید آن را دارید مطالعه کنید.

مهم‌ترین قوانین پنهان چالش‌های پراپ

«قانون پنهان» لزوما به معنی قانونی که شرکت مخفی کرده نیست؛ بیشتر به قوانینی اشاره دارد که در تبلیغات اولیه کمتر دیده می‌شوند اما می‌توانند روی قبولی یا برداشت سود اثر بگذارند.

محدودیت معامله هنگام انتشار اخبار

News Trading یکی از مواردی است که باید دقیق بررسی شود.

برای مثال، FTMO اعلام کرده محدودیت معامله هنگام برخی اخبار برای حساب Standard پس از ورود به FTMO Account اعمال می‌شود و در مرحله Evaluation چنین محدودیتی وجود ندارد. حساب Swing این محدودیت را ندارد.

بنابراین باید مشخص شود:

قانون News Trading فقط در Challenge است یا بعد از Funded شدن نیز ادامه دارد؟

ممنوعیت نگهداری معامله در آخر هفته

این قانون نیز بین شرکت‌ها متفاوت است. در FTMO، محدودیت نگهداری پوزیشن در طول شب و آخر هفته برای Standard Account اعمال می‌شود، در حالی که Swing Account این محدودیت را ندارد. این تفاوت برای معامله‌گران Swing اهمیت زیادی دارد.

قوانین مربوط به اسکالپ و معاملات کوتاه‌مدت

اسکالپ به خودی خود لزوما ممنوع نیست، اما برخی شرکت‌ها رفتارهایی مانند:

·        HFT

·        Latency Arbitrage

·        سوءاستفاده از تاخیر قیمت

·        تعداد غیرعادی معاملات

·        رفتارهای شبیه Gambling

را محدود یا ممنوع می‌کنند. بنابراین قبل از خرید باید بخش Forbidden Trading Practices را نیز مطالعه کنید.

محدودیت کپی تریدینگ

Copy Trading نیز یکی از مواردی است که باید قبل از خرید بررسی شود.

ممکن است شرکت:

·        کپی بین حساب‌های خود معامله‌گر را مجاز بداند؛

·        کپی از حساب شخص دیگر را ممنوع کند؛

·        استفاده از Trade Copier را محدود کند.

پس نباید بر اساس قوانین یک شرکت درباره تمام پراپ‌فرم‌ها نتیجه‌گیری کرد.

قوانین مربوط به IP و استفاده از VPN

این مورد برای معامله‌گران ایرانی اهمیت زیادی دارد.

برخی شرکت‌ها درباره IP، تغییرات غیرعادی موقعیت ورود، VPN و VPS قوانین مشخصی دارند. مهم‌تر از آن، باید شرایط کشور محل اقامت نیز بررسی شود.

FTMO در شرایط فعلی اعلام کرده اتباع ایران فقط در صورت ارائه مدرک اقامت معتبر در یکی از کشورهای EEA و امکان تایید حساب بانکی سنتی به نام خودشان در یکی از کشورهای EEA می‌توانند مشمول استثنا شوند.

The5ers نیز ایران را در فهرست مناطق ممنوعه خود قرار داده و در شرایط خود صراحتاً دورزدن محدودیت جغرافیایی از طریق VPN یا روش‌های فنی دیگر را ممنوع کرده است.

به همین دلیل استفاده از VPN یا اطلاعات غیرواقعی برای پنهان‌کردن کشور محل اقامت نباید به‌عنوان راهکار معرفی شود؛ چنین اقدامی می‌تواند در مرحله KYC یا پرداخت سود باعث بسته‌شدن حساب شود. برای بررسی وضعیت هر شرکت، ایران تریدر نیز باید قوانین رسمی همان شرکت و شرایط روز ثبت‌نام را ملاک قرار دهد، نه صرفاً تجربه کاربران یا تبلیغات.

چالش یک مرحله‌ای و دو مرحله‌ای چه تفاوتی دارند؟

یکی از سوالاتی که بیشتر افراد با آن رو به رو می‌شوند این است که چه تفاوتی بین چالش یک مرحله‌ای با دو مرحله‌ای وجود دارد. در این بخش به بررسی آن‌ها می‌پردازیم.

چالش پراپ یک مرحله‌ای چیست؟

در One-Step، معامله‌گر فقط باید یک مرحله ارزیابی را پشت سر بگذارد.

مثلا ممکن است:

Profit Target = 10٪

باشد و پس از رسیدن به تارگت و رعایت تمام قوانین، وارد مرحله بعدی شود. در عین حال، تعداد مراحل کمتر به معنی مناسب‌بودن خودکار این مدل نیست؛ زیرا ممکن است Drawdown یا سایر محدودیت‌ها متفاوت باشند.

چالش پراپ دو مرحله‌ای چیست؟

در Two-Step، معامله‌گر باید دو مرحله را با موفقیت پشت سر بگذارد.

یک نمونه:

Phase 1 → Profit Target → Phase 2 → Profit Target → Funded

در FTMO، مدل 2-Step دارای تارگت 10 درصد در Challenge و 5 درصد در Verification است.

تفاوت قوانین و هزینه‌های این دو مدل

نباید تصور کرد که One-Step همیشه بهتر و Two-Step همیشه ارزان‌تر است.

بنابراین تفاوت واقعی را باید از روی قوانین همان برنامه بررسی کرد، نه فقط عنوان One-Step یا Two-Step.

چرا بعضی معامله‌گران در چالش پراپ شکست می‌خورند؟

دلایل بسیاری وجود دارد که باعث می‌شود بعضی معامله گران در چالش پراپ شکست بخورند. برخی از مهم‌ترین این دلایل عبارت‌اند از:

ریسک بیش از حد برای رسیدن سریع به تارگت

یکی از اشتباهات رایج این است که معامله‌گر برای رسیدن سریع به تارگت، ریسک هر معامله را بیش از حد افزایش می‌دهد.

رعایت نکردن محدودیت افت روزانه

افزایش حجم برای جبران ضرر می‌تواند باعث شود حساب در مدت کوتاهی به Daily Loss Limit برسد.

معامله احساسی بعد از ضرر

تلاش برای جبران فوری ضرر، افزایش حجم و Overtrading می‌تواند یک ضرر کوچک را به نقض قانون تبدیل کند.

نخواندن قوانین شرکت پراپ

ممکن است استراتژی معامله‌گر سودده باشد اما به دلیل:

·        News Trading

·        Weekend Holding

·        Copy Trading

·        EA

·        IP

·        Drawdown

·        Consistency

·        Lot Size

حساب او نقض قوانین شود.

جمع بندی

چالش پراپ را نباید صرفا یک حساب 50 یا 100 هزار دلاری برای معامله‌گری در نظر گرفت. در واقع، شما در حال خرید یک فرآیند ارزیابی با مجموعه‌ای از قوانین معاملاتی و مالی هستید. برای بررسی یک Challenge، Profit Target، Daily Loss و Maximum Loss باید در کنار قوانین News Trading، Weekend Holding، EA، Copy Trading، Consistency و شرایط برداشت سود بررسی شوند.

برای معامله‌گر ایرانی، یک مرحله حتی مهم‌تر از این موارد وجود دارد: بررسی امکان واقعی ثبت‌نام، KYC و دریافت Payout از کشور محل اقامت. شرایط شرکت‌ها یکسان نیست و ممکن است در طول زمان نیز تغییر کند. برای نمونه، FTMO در شرایط فعلی برای اتباع ایران استثناهای مشخصی در صورت اقامت EEA و داشتن حساب بانکی واجد شرایط تعیین کرده، در حالی که The5ers ایران را در فهرست مناطق ممنوعه خود قرار داده است.

در نهایت، قیمت پایین‌تر یا سرمایه اسمی بزرگ‌تر به‌تنهایی معیار مناسبی برای انتخاب Challenge نیست. استراتژی معاملاتی، میزان ریسک، نوع Drawdown، قوانین حساب، شرایط برداشت و امکان احراز هویت و دریافت سود باید در کنار هم بررسی شوند.